فرع سيتي بنك في المنطقة التجارية المركزية في سنغافورة في 12 فبراير 2018.
خام هويينج | بلومبرج | صور جيتي
المدعي العام في نيويورك ليتيتيا جيمس يوم الثلاثاء رفع دعوى قضائية ضد سيتي بنك بدعوى الفشل في حماية وتعويض ضحايا الاحتيال الإلكتروني.
وتزعم الدعوى أن سيتي ليس لديه وسائل حماية قوية لمنع عمليات الاستيلاء غير المصرح بها على الحسابات، وتضليل ضحايا الاحتيال، ورفض السداد بشكل غير قانوني، وفقًا لما جاء في الدعوى. يطلق. وقال مكتب المدعي العام إن الفشل المزعوم من جانب سيتي كلف أصحاب الحسابات في نيويورك ملايين الدولارات، وفي بعض الحالات، مدخراتهم بأكملها.
وقال جيمس في بيان: “من المفترض أن تكون البنوك المكان الأكثر أمانًا للاحتفاظ بالأموال، لكن إهمال سيتي سمح للمحتالين بسرقة ملايين الدولارات من الأشخاص الذين يعملون بجد”. “يعتمد العديد من سكان نيويورك على الخدمات المصرفية عبر الإنترنت لدفع الفواتير أو الادخار لتحقيق إنجازات كبيرة، وإذا لم يتمكن البنك من تأمين حسابات عملائه، فإنهم يفشلون في واجباتهم الأساسية.”
واجهت سيتي جروب، الشركة الأم لسيتي بنك، صعوبة في إدارة المخاطر والضوابط في الماضي. قال مسؤولون تنفيذيون سابقون إن البنك – نتاج عقود من عمليات الدمج التي خلقت خليطًا من أنظمة التكنولوجيا – غير مستثمر في بنيتها التحتية. كان ذلك واضح عندما أرسل سيتي جروب بطريق الخطأ ما يقرب من 900 مليون دولار إلى مقرضي ريفلون في عام 2020.
في وقت لاحق من ذلك العام، المنظمين المصرفيين تغريم سيتي جروب 400 مليون دولار وأمرت الشركة بتحسين أنظمة إدارة المخاطر لديها. منذ توليها منصبه في عام 2021، دفعت الرئيس التنفيذي جين فريزر لتحسين تكنولوجيا البنك واسترضاء المنظمين.
تشمل الدعوى القضائية في نيويورك أشخاصًا محددين سُرقت آلاف الدولارات من حساباتهم وقالوا إن البنك لم يعوضهم.
وقال سيتي في بيان له إن البنك “يعمل بجد للغاية” لمنع التهديدات ومساعدة العملاء الذين يصبحون ضحايا الاحتيال.
“لا يُطلب من البنوك أن تجعل العملاء كاملين عندما يتبع هؤلاء العملاء تعليمات المجرمين ولا تستطيع البنوك رؤية أي مؤشر على تعرض العملاء للخداع. ومع ذلك، نظرًا للارتفاع الكبير في عمليات الاحتيال عبر الإنترنت على مستوى الصناعة خلال السنوات العديدة الماضية، فقد اتخذنا إجراءات استباقية وقالت الشركة في بيان: “خطوات لحماية حسابات عملائنا من خلال بروتوكولات الأمان الرائدة، وأدوات منع الاحتيال البديهية، ورؤى واضحة حول أحدث عمليات الاحتيال، وزيادة وعي العملاء وتعليمهم”. “لقد أدت إجراءاتنا إلى تقليل خسائر الاحتيال عبر الإنترنت للعملاء بشكل كبير، ونحن لا نزال ملتزمين بالاستثمار في تدابير منع الاحتيال لمساعدة عملائنا على تأمين حساباتهم ضد التهديدات الناشئة.”
وزعم جيمس في الدعوى القضائية أن سيتي يجب أن يعوض ضحايا الاحتيال بموجب قانون تحويل الأموال الإلكتروني.
لا تفوّت هذه القصص من CNBC PRO: