السهر طوال الليل لتجميع عروض PowerPoint التقديمية. تثقيب الأرقام في جداول بيانات Excel. إتقان لغة المستندات المالية الباطنية التي قد لا تقرأها روح أخرى أبدًا.
كان مثل هذا العمل الشاق منذ فترة طويلة بمثابة طقوس العبور في الخدمات المصرفية الاستثمارية، وهي صناعة تقع على قمة هرم الشركات التي تجتذب الآلاف من الشباب كل عام بوعد بالهيبة والأجور.
الى الآن. الذكاء الاصطناعي التوليدي – التكنولوجيا التي تقلب العديد من الصناعات رأسا على عقب بفضل قدرتها على إنتاج ومعالجة بيانات جديدة – وصل إلى وول ستريت. والبنوك الاستثمارية لقد اعتادوا منذ فترة طويلة على التغيير الثقافي، تتحول بسرعة إلى العرض (أ) حول كيف أن التكنولوجيا الجديدة لا يمكن أن تكمل فحسب، بل تحل محل صفوف كاملة من العمال.
الوظائف الأكثر عرضة للخطر هي تلك التي يؤديها المحللون في أدنى درجات أعمال الخدمات المصرفية الاستثمارية، الذين يقضون ساعات لا نهاية لها لتعلم العناصر الأساسية لتمويل الشركات، بما في ذلك تعقيدات عمليات الاندماج والعروض العامة وصفقات السندات. الآن، يمكن للذكاء الاصطناعي القيام بالكثير من هذا العمل بسرعة وباستخدام أنين أقل بكثير.
قالت جوليا دار، رئيسة مختبر العلوم السلوكية في مجموعة بوسطن كونسلتينج جروب ومستشارة البنوك الكبرى التي تجرب الذكاء الاصطناعي: “لقد ظل هيكل هذه الوظائف دون تغيير إلى حد كبير على الأقل لعقد من الزمن”. والسؤال الحتمي، على حد تعبيرها، هو “هل تحتاج إلى عدد أقل من المحللين؟
تطرح بعض البنوك الكبرى في وول ستريت نفس السؤال، حيث تختبر أدوات الذكاء الاصطناعي التي يمكن أن تحل إلى حد كبير محل جيوشها من المحللين من خلال أداء العمل في ثوانٍ، والذي يستغرق الآن ساعات، أو عطلة نهاية أسبوع كاملة. ومن المرجح أن تعمل هذه البرامج، التي يتم نشرها داخل البنوك تحت أسماء رمزية مثل “سقراط”، على تغيير مسار الحياة المهنية في وول ستريت فحسب، بل إنها ستبطل أيضاً الحاجة إلى توظيف الآلاف من خريجي الجامعات الجدد.
يناقش كبار المسؤولين التنفيذيين في جولدمان ساكس ومورجان ستانلي وبنوك أخرى مدى عمق قدرتهم على خفض فئات المحللين الوافدين، وفقًا للعديد من الأشخاص المشاركين في المناقشات الجارية. واقترح البعض داخل تلك البنوك وآخرون أن يخفضوا توظيفهم لمحللي الخدمات المصرفية الاستثمارية المبتدئين بنسبة تصل إلى الثلثين، وخفض أجور أولئك الذين يوظفونهم، على أساس أن الوظائف لن تكون مرهقة. كما كان من قبل.
قال كريستوف رابنسيفنر، كبير الإداريين الاستراتيجيين للتكنولوجيا والبيانات والابتكار في دويتشه بنك: “الفكرة السهلة هي أن تقوم فقط باستبدال المبتدئين بأداة الذكاء الاصطناعي”، على الرغم من أنه أضاف أن المشاركة البشرية ستظل ضرورية.
وقال ممثلو جولدمان ومورجان ستانلي ودويتشه بنك وآخرون إن من السابق لأوانه التعليق على تغييرات محددة في الوظائف. لكن شركة الاستشارات العملاقة أكسنتشر قدرت أن الذكاء الاصطناعي يمكن أن يحل محل أو يكمل ما يقرب من ثلاثة أرباع ساعات عمل موظفي البنوك في جميع أنحاء الصناعة.
وقال نيك كاركاتيرا، المتحدث باسم البنك، إن بنك جولدمان “يقوم بتجريب هذه التكنولوجيا”. “على المدى القريب، نتوقع عدم حدوث أي تغييرات في فئات المحللين الجدد لدينا.”
هذا الأسبوع، الرئيس التنفيذي لبنك جيه بي مورجان تشيس، جيمي ديمون. كتب في رسالته السنوية للمساهمين أن الذكاء الاصطناعي “قد يقلل من فئات أو أدوار وظيفية معينة”، ووصف التكنولوجيا بأنها من بين أهم القضايا التي تواجه أكبر بنك في البلاد. وقارن السيد ديمون العواقب بعواقب “المطبعة، والمحرك البخاري، والكهرباء، والحوسبة، والإنترنت، من بين أمور أخرى”.
تعتبر الخدمات المصرفية الاستثمارية صناعة هرمية، وعادة ما تقوم البنوك بتوظيف المواهب الشابة من خلال عقود محللين مدتها سنتان. يتقدم عشرات الآلاف من الأشخاص في العشرينيات من العمر (سواء من طلاب المرحلة الجامعية أو برامج الماجستير في إدارة الأعمال) للحصول على نحو 200 مكان في برامج كل بنك رئيسي. يبدأ الراتب بأكثر من 100.000 دولار، ولا يشمل مكافآت نهاية العام.
وإذا ثابروا، فإنهم يرتقون إلى مراتب أعلى ليصبحوا منتسبين، ثم مديرًا ومديرًا إداريًا؛ حفنة في نهاية المطاف تشغيل الانقسامات. على الرغم من أنها مرهقة، إلا أن حياة أحد كبار المصرفيين يمكن أن تكون ساحرة، بما في ذلك السفر حول العالم لعرض العملاء والعمل على صفقات اندماج الشركات ذات الأموال الكبيرة. العديد من الذين اجتازوا برنامج المحللين لمدة عامين أصبحوا عمالقة أعمال – المليارديران مايكل بلومبرج وستيفن شوارزمان بدأوا حياتهم المهنية في الخدمات المصرفية الاستثمارية – لكن الأغلبية سوف يغادرون قبل أو بعد انتهاء عامين، حسبما قال ممثلو البنوك.
هناك نكات بين صغار المصرفيين مفادها أن المهام الأكثر شيوعًا في الوظيفة تتضمن سحب الرموز من جانب واحد من المستند إلى الجانب الآخر، فقط ليطلب منك استبدال الرمز مرارًا وتكرارًا.
وقال غابرييل ستنجل، المحلل المصرفي السابق الذي ترك الصناعة قبل عامين: “عمل شاق وممل بنسبة 100%”. قال فال سرينيفاس، أحد كبار الباحثين في مجال الخدمات المصرفية في شركة ديلويت، إن الكثير من العمل يتضمن “جمع المواد ودراسةها ووضعها في صيغة مختلفة”.
وقال جريجوري لاركين، وهو محلل مصرفي سابق آخر، إن التكنولوجيا الجديدة ستبدأ “حربا أهلية” داخل أكبر شركات وول ستريت من خلال إمالة ميزان القوى لصالح التقنيين الذين يبرمجون أدوات الذكاء الاصطناعي، بدلا من المصرفيين الذين يستخدمونها – ناهيك عن ذلك. عمالقة التكنولوجيا مثل مايكروسوفت وجوجل، الذين يقومون بترخيص جزء كبير من تكنولوجيا الذكاء الاصطناعي للبنوك مقابل رسوم باهظة.
قال جاي هورين، الرئيس المشارك للخدمات المصرفية الاستثمارية في بنك جيه بي مورجان، واصفا وظائف المحللين: “سيمكننا الذكاء الاصطناعي من القيام بمهام تستغرق 10 ساعات في 10 ثوان”. “أملي وإيماني هو أن هذا سيسمح للوظيفة بأن تكون أكثر إثارة للاهتمام.”
إن تأثير الذكاء الاصطناعي على التمويل هو ببساطة أحد جوانب كيفية ستعيد التكنولوجيا تشكيل مكان العمل للجميع. يمكن لأنظمة الذكاء الاصطناعي، التي تتضمن نماذج لغوية كبيرة وروبوتات الأسئلة والأجوبة مثل ChatGPT، تجميع المعلومات بسرعة وأتمتة المهام. تقريبا جميع الصناعات البدء في التعامل معها إلى حد ما.
يقوم دويتشه بنك بتحميل كميات كبيرة من البيانات المالية إلى أدوات الذكاء الاصطناعي الخاصة التي يمكنها الإجابة بشكل فوري على الأسئلة المتعلقة بالشركات المتداولة علنًا وإنشاء مستندات موجزة حول التحركات المالية التكميلية التي قد تفيد العميل – وتحقق للبنك ربحًا.
قال السيد هورين إنه يستطيع استخدام الذكاء الاصطناعي لتحديد العملاء الذين قد يكونون مستعدين لعرض السندات، وهو نوع من المعاملات البسيطة التي يتقاضى المصرفيون الاستثماريون مقابلها ملايين الدولارات من العملاء.
عيّن بنك جولدمان ساكس 1000 مطور لاختبار الذكاء الاصطناعي، بما في ذلك البرامج التي يمكنها تحويل ما يطلق عليه معلومات “مجموعة المعلومات” – أو كميات هائلة من النصوص والبيانات التي تم جمعها من آلاف المصادر – إلى عروض تقديمية للصفحات تحاكي محرف البنك وشعاره وأنماطه ومخططاته. . وقد وصفها أحد المسؤولين التنفيذيين في إحدى الشركات سراً بأنها “لحظة كيتي هوك”، أو تلك التي من شأنها أن تغير مسار مستقبل الشركة.
ولا يقتصر ذلك على الخدمات المصرفية الاستثمارية. قال الرئيس التنفيذي لشركة BNY Mellon في مكالمة أخيرة للأرباح إن محللي الأبحاث لديه يمكنهم الآن الاستيقاظ بعد ساعتين من المعتاد، لأن الذكاء الاصطناعي يمكنه قراءة البيانات الاقتصادية الليلية وإنشاء مسودة تحليل مكتوبة للعمل منها.
قال مايكل بيتزي، رئيس قسم التكنولوجيا في بنك مورجان ستانلي، للموظفين في اجتماع خاص في شهر يناير الماضي، والذي شاهدت صحيفة نيويورك تايمز مقطع فيديو له، إنه “سيدخل الذكاء الاصطناعي في كل مجال من مجالات ما نقوم به”، بما في ذلك إدارة الثروات، حيث يوظف البنك آلاف الأشخاص لتحديد المزيج المناسب من الاستثمارات للمدخرين الأثرياء.
لا تزال العديد من هذه الأدوات في مرحلة الاختبار، وسيتعين تشغيلها من قبل الجهات التنظيمية قبل أن يتم نشرها على نطاق واسع في العمل المباشر. وقال الرئيس التنفيذي لبنك أوف أميركا العام الماضي أن التكنولوجيا كانت تمكن الشركة بالفعل من توظيف عدد أقل.
ومن بين الجهود المترامية الأطراف التي يبذلها بنك جولدمان ساكس في مجال الذكاء الاصطناعي، هناك أداة قيد التطوير يمكنها تحويل مستند PowerPoint المطول إلى مستند رسمي “S-1″، وهو المستند المليء بالقوانين للاكتتابات العامة الأولية المطلوبة لجميع الشركات المدرجة.
يستغرق البرنامج أقل من ثانية لإكمال المهمة.
الصوت من إنتاج باتريشيا سولباران.