عزيزي كوينتين،
لم يكن لدى عمتي وعمي أي أطفال، لذا فقد كتبوا وصية يرث فيها أبناء وبنات إخوتهم الستة، وأنا واحد منهم، ممتلكاتهم بالتساوي عند وفاتهم. يقع هذا العقار في ولاية أوهايو. توفي عمي، وتزوجت عمتي مرة أخرى بعد سنوات لكنها لم تغير الوصية أبدًا – باستثناء وحيد وهو عقد الإيجار مدى الحياة لزوجها الثاني. جميع بنات وأبناء إخوتها هم من الباقين، وما زالوا مؤهلين لوراثة هذه الممتلكات.
الأكثر قراءة من MarketWatch
عندما توفيت، أخبرنا محاميها أننا مسؤولون عن الضرائب والتأمين على الممتلكات خلال الفترة التي يعيش فيها المستأجر مدى الحياة في المنزل. لم يُسمح لنا مطلقًا برؤية نسخة من هذه الوصية للتأكد من أن مدة الإيجار مدى الحياة تم إعدادها بالفعل بهذه الطريقة أم لا. هل من غير المعتاد ألا يتم منح المستفيدين المذكورين نسخًا من الوصية، أو على الأقل السماح لهم بالاطلاع عليها؟
لقد أجريت بعض الأبحاث حول إيجارات الحياة وعلمت أنه، ما لم يُنص على ذلك على وجه التحديد في الوصية، يدفع المستأجر على مدى الحياة الضرائب والتأمين على الممتلكات ويكون مسؤولاً عن الصيانة العامة وصيانة العقار. ولكن بما أننا لم نحصل على نسخة من الوصية ولم يتم الرد على طلبات الاطلاع عليها، فإننا لا نعرف ما تقوله حقًا. لم يكن هناك حاجة إلى الوصية، لذلك لا توجد نسخة من الوصية في مكتب محكمة المقاطعة.
ما هو أفضل حل لدينا في هذه الحالة؟
أحد الباقين
متعلق ب: زوج أمي في دار لرعاية المسنين مصاب بالخرف. تهمس ابنته: أين راتبك؟ في أذنه. كيف أحميه؟
عزيزي الباقي،
ثق بإحساسك العنكبوتي. إذا شعرت أن هناك شيئًا خاطئًا، فمن المحتمل أن يكون كذلك.
يجب على منفذي الوصية أو مدير التركة إبقاء المستفيدين “على علم بشكل معقول” بمحتويات الوصية بعد التحقق منها. إن ما يشكل “مطلعًا بشكل معقول” هو منطقة رمادية، ولكن إذا طُلب منك (أو قيل لك) دفع تأمين المنزل وضرائب الملكية على منزل عمتك، فإن توقعك هو أنك ترغب في رؤية التعليمات باللونين الأبيض والأسود لا يبدو غير معقول.
أنت أيضًا على حق في أن الشخص الذي لديه عقد إيجار مدى الحياة يكون دائمًا مسؤولاً عن دفع التأمين على الممتلكات والضرائب وتكاليف الصيانة. أي ترتيب آخر، ما لم ينص على ذلك في وصية عمتك، يبدو غير عادي إلى حد كبير. يجوز للمستأجر مدى الحياة، في معظم الحالات، أن يؤجر العقار، لكن لا يجوز له القيام بأي شيء من شأنه أن يقلل من قيمة المنزل؛ علاوة على ذلك، فإن مدة الإيجار مدى الحياة قد تؤثر على قدرتهم على التقدم بطلب للحصول على Medicaid.
“لنفترض أنه قد مرت أشهر منذ أن تم التحقق من وصية المتوفى، ولكن لم يكن هناك أي اتصال من المنفذ. قد يكون ذلك بسبب أن المنفذ لم يكن على علم بواجبه في إبقاء المستفيدين على اطلاع، ولكن قد يكون ذلك أيضًا بسبب حدوث سوء سلوك المنفذ، ويحاول المنفذ إخفاء ذلك عن طريق حجب المعلومات، “وفقًا لـ مجموعة كيستون للقانون.
وتضيف شركة المحاماة: “إذا فشل المستفيدون في اتخاذ إجراء ضد المنفذ الذي قد يكون متورطًا في سوء السلوك، فقد ينتهي الأمر بالضرر الذي لا يمكن إصلاحه إلى الممتلكات”. “في نهاية المطاف، يجب على المنفذين أن يتذكروا أنهم مؤتمنون وملزمون بالعمل بما يحقق مصالح المستفيدين في جميع الأوقات. وعندما ينتهك أحد المنفذين واجباته الائتمانية، فإنه يجعل نفسه عرضة للجوء إلى القانون.
في العديد من الولايات، يجب على منفذ الوصية أن يقدم لك جردًا وتقييمًا للأصول التي تحتفظ بها ممتلكات عمتك الراحلة. في ولاية أوهايو، يمكن أن يستغرق الأمر ما يصل إلى تسعة أشهر لإثبات الوصية، ويكون لدى الدائنين عمومًا ستة أشهر لتقديم المطالبة. إذا كنت ترغب في استبدال الوصي، فسوف تحتاج إلى المرور عبر محكمة الإرث وإثبات أنه إما يتعامل لحسابه الخاص أو غير كفء أو لديه بعض تضارب المصالح الأخرى. (هل يعرف زوج عمتك؟)
الخبر السار: بمجرد أن يتم التحقق من الوصية في ولاية أوهايو – على افتراض أنها قد تم التحقق منها بالفعل – فإنها تصبح جزءًا من السجل العام ويجب تقديمها في محكمة الوصية. اعتمادًا على المقاطعة، قد تفرض عليك المحاكم رسومًا للوصول إلى الوصية، أو قد يكون عرضها مجانيًا عبر الإنترنت. بالإضافة إلى قراءة الوصية، يمكنك أيضًا رؤية أي دائنين أو مدينين لممتلكات عمتك، وحتى القاضي الذي ترأس عملية التحقق من الوصية.
أفضل الخيارات لديك؟ اعرف حقوقك – وتصرف بناءً عليها.
الأعمدة السابقة بقلم كوينتين فوتريل: